大手銀行の支店長
「AIの回答だから」と、お客様が判断した。
相槌を打つことしかできなかった。
金融のプロとして、どう捉えるか。
FROM THE FIELD
重点領域の起点は、
現場の声、そして、お客様。
お客様は、すでに変わり始めている。
全国で飲食店を直営する経営者のお客様
AIは必須ですよね。
私も含め幹部5人が、
AIの勉強会に参加中です。
金融のプロとして、その対話についていけるか。
今の信頼関係の先に、お客様の変化を見ているか。
IFA個人・大手証券会社の営業担当者の声
IFA個人
金融営業やコンサルに携わる人間が、
淘汰されていくリスクを感じている。
その変化を、競合は新たな可能性と捉えているとしたら。
大手証券会社の営業担当者
会社でのAI利用と、学ぶ機会について。
研修はない。自分で本を読む程度だが、
それで足りていると感じている。
学ぶ機会があっても、受けないと思う。
手応えが、自分の可能性を狭めてはいないか。
IFA個人
競合や、他のIFAの動きがほとんど見えない環境にいます。
AIの活用についても、誰がどのように使っているのか知ることもなく、自分が使えていると言えるのかもわかりません。
見えない競合、他のIFAの動き。
IFA個人
今のお客様から信頼を得ています。
これ以上何か特別なことはしなくてもいいと思っています。
今の信頼が、変化に向き合わない理由になっていないか。
団陽介が聞いた現場・お客様の声（発言趣旨・個別事例）。業界全体を代表する統計ではありません。下段の問いはLIFT-Dからの問題提起です。
Possibility
守るべき制約・利用条件はある。
- 顧客情報の扱い
- 法令遵守
- セキュリティ
- 金融庁・証券会社等の規制・ルール
- 自主規制
AI・AXにおける取り組み（例）
- 業務・ノウハウの属人化解消
- 人材の育成・定着
- 顧客対応の品質向上
- 内部管理の実効性向上
- コンプライアンスの理解・判断・対応のばらつき是正
- 管理・事務負担の軽減
今知っている範囲で、
「AIを活かせる場面が少ない」
AIへの理解を深め、
「何に、どこまで使うか」を
多発する「不正アクセス」から見る。
起こる仕組みと、起きた後の対応。
そして、今使っているAIにも目を向ける。
その仕組みや機能。AIに何を与えているのか。
使っているAIを、
AI
AIを使いこなす
可能性を、自分起点へ。
与えられた枠の中で可能性を探るのではなく、
自分や組織の目的・発想から、可能性を広げるために、AIを利用する。
その土台となる、AIリテラシー。
AIを理解し、目的に合わせて安全かつ効果的に活用する力。
社長の目的から、
AIの活用を考えます。
社長が何を実現されたいのか。
法人の現場やお客様に、何が必要なのか。
用意された便利なAIも、専門家のノウハウも、必要に応じて利用します。
ただし、社長の可能性を、与えられた機能や選択肢の中だけで探すことはしません。
社長のお考えをもとに、AIの専門家とともに、実現に向けて考えます。
社長や法人組織が前進するために、一緒に考え、ともに歩みます。
FROM THE PRESIDENT
社長の実践から、
組織の力へ。
一人の実践から、業務・判断・組織へと広がる可能性。
社長のために。組織のために。
社長自身の実践
社長の目的、実務、判断の状況に合わせて、AIをどこにどう活かすかを考える。
現場への広がり
所属IFAの仕事内容や認識、守るべき条件を踏まえ、学びと実践の方法を考える。
法人としての蓄積
今いる仲間にも、これから加わる仲間にも。知識と実践を法人の資産として蓄える環境を考える。
AI & AX
AIを使いこなすことから、
AXへ広がる可能性。
AIの活用を進め、業務・推進・組織の改革・飛躍へ。AXは、その可能性の一つです。
AIを使いこなす
目的、任せ方、活用、検証・見直しの全体を捉え、実務でAIを生かす。
AX
業務・判断・組織のこれからを。
目的や状況に応じた選択肢であり、必ず順に進む段階や、固定のコースではありません。
LIFT-D / PARTNERSHIP
目的から考える。
手段は、決めつけない。
その時々の課題だけでなく、社長が目指す、これからの歩みまで。
重点領域に限らず、可能性を広げる選択肢を形にしていく。
これまでいまこれから
社長の歩み
LIFT-D伴走
目的と背景を
共有する
現場の変化と課題を
捉える
これからの挑戦を
支える
点ではなく、線で捉える。
継続して関われば必ず深い理解が得られるわけではありません。過去の経緯を正しく理解し、社長の考えが変わればそれも確かめる。そこまで含めて初めて、点ではなく線で支えることができます。
共に考え、動き、担う。
長期的な視野を持って、社長の目的や背景、組織の課題や挑戦に向き合います。重点領域のほか、お客様との接点、人材、健康・メンタル、そしてコンプライアンス。社長とともに考え、ともに歩みます。
WORK TOGETHER
金融現場の理解 × IFA特化 × AI専門家との協働 × 実務への翻訳・伴走
社長とともに、
AI・AXの取り組みを形にする。
出発点は、社長の考え・目的・実現したいこと、組織や現場の状況・守るべき条件。団陽介が社長と課題や目標等を言語化し、必要に応じて協働先のAI専門家も交え、必要な取り組みを具体化します。
内容は個別に設計します。
実践研修の進め方（例）
社長の声を基点に、
ともに設計・実践する。
社長のお考えを、団陽介が伺います。
団陽介とAI専門家が、事前にすり合わせます。
社長とAI専門家が面談し、団陽介とともに設計します。
団陽介とAI専門家で、実践研修を行います。
セットアップから、受講メンバー自身がAIを使いながら進めます。
取り組みの例を見る（6項目）
例えば、こんな取り組みを。
情報漏洩・著作権・誤回答などのリスク対策と社内利用ルールづくり
営業／事務／広報／顧客対応など、部門別のAI活用
プロンプトや業務テンプレートの作成
Google Workspaceとの連携や資料作成の自動化
AIエージェントを活用した業務フローの自動化
自社でAI活用を進めるための導入計画づくり
社長の目的や現場の状況に応じて、必要な取り組みを組み立てます。
変化する条件も、取り組みに反映する。
金融・AIの規制や利用条件の変化を確認し、影響を整理する。必要な情報を社長・IFAへ伝え、取り組みを見直します。
証券・銀行で培った経験をもとに、社長の目的や背景を伺い、組織や現場の課題に向き合います。
社長が目指す姿に向け、必要な取り組みを具体化し、これからの挑戦を支えます。
三菱UFJモルガン・スタンレー証券への在籍約11年。そのうち約5年は三菱UFJ銀行へ出向。証券・銀行で、それぞれ5期連続表彰。
社長と、これから。
団陽介LIFT-D｜金融業界の右腕